京东金融APP上线南方基金基金投顾 科技构建金融机构“第二增长场景”

11月25日,京东数字科技集团旗下基金代销平台联合南方基金管理股份有限公司上线“基金投顾”服务。南方基金根据投资者的投资目标、资产状况、风险偏好等画像,量身定制投资组合,并在市场发生变化时代理投资者进行调仓操作,为投资者提供 “保姆级”投资方式.投资者足不出户,即可解决“选基金难”“择时难”“基金赚钱,基民不赚钱”的问题。

据悉,京东金融APP现已全网上线南方基金的“基金投顾”服务,投资者可登陆京东金融APP搜索“基金投顾”,第一时间体验这一全新服务,还可参与京东金融联合南方基金推出的“瓜分千万投顾体验金”活动。未来,京东金融APP将接入更多获得“基金投顾业务试点资格”的金融机构。

资产交给专业的“朋友”打理

据银河证券基金研究中心,截至2020年9月30日,共有141家公募基金管理人,合计管理基金数量7102只,管理资产总规模超17.98万亿元。海量基金产品让投资者眼花缭乱,选哪个、怎么选、什么时候买卖也成了一大难题,基金投顾由此应运而生。基金投顾提供的服务是从过去的“卖方投顾”向“买方投顾”转变,不是通过收取用户交易的销售佣金获利,而是真正从帮助用户选好产品、优化配置的角度,定期为用户提供建议,提升用户的盈利体验。

2019年10月24日,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。作为第一批基金投顾试点金融机构,截至2020年9月30日,南方基金集团资产管理总规模超1.3万亿,累计分红超1200亿,累计为客户创造利润超2000亿,累计荣膺55座金牛奖、54座明星基金奖和46座金基金奖,产品线涵盖股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、QDII型、FOF型等。

此次,南方基金在京东金融APP上线了8个投顾组合,分别是南方月利宝(货币+策略)、南方双月宝(货币+策略)、南方绝对收益稳健型(固收+策略)、南方绝对收益平衡型(固收+策略)、南方股债配置策略平衡成长(股债平衡策略)、南方股债配置策略进取成长(股债平衡策略)、南方多因子股基成长精选(权益精选策略)、南方多因子策略股基蓝筹精选(权益精选策略)。其中,货币+、固收+策略适合期望收益不高、追求稳健的投资者,股债平衡、权益精选策略则更加适合追求较高收益,能承受一定风险的投资者。

南方基金表示,投资者做出投资行为之后,投顾还会全程悉心陪伴,跟踪客户的资金投向和收益情况。南方基金的8个投顾产品能够自动调仓,由专业的投资经理负责深度追踪市场变化,结合风格轮动和风险预警模型,争取把控投资的关键时点,进行定期及不定期调仓。为投资者持有、加仓优质基金,适当情况下淘汰表现欠佳的标的,让投资者的组合保持持续活力,努力实现投资目标。

基金销售的“第二增长场景”

作为京东数字科技集团旗下个人金融业务品牌,京东金融APP正在提供基金、银行理财、小金库等多种理财服务,已经成为4亿用户信任的个人金融决策平台。在基金服务板块,京东金融APP搭建了全网海量的产品信息库,基于前沿科技能力,“一键”就可以帮助用户分析自己属于何种风险承受能力类型,按用户需求为其提供筛选和展示符合他个人风险偏好和风险承受能力的金融产品,不让用户在大海里捞针。

据了解,南方基金为用户提供个性化投资策略的基础上,还与京东金融联合为用户提供专属资产分析报告、月度报告跟踪、市场异动解读等专属服务,成为用户一个懂金融的朋友。

与此同时,京东金融APP还凭借大数据营销、内容生产等能力,与南方基金一同搭建普通基金销售之外的“第二增长场景”,助力基金公司构建起属于自己的财富管理产品数字化营销和运营能力,从而实现业务的增长。

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