零风险高回报?小心上了山寨投资机构的套

记者 | 于浩

“五岳资本N5Capital旗下基金从未以任何公开方式(包括但不限于微信、网页、电话等公开方式)向社会公众进行资金募集,也从未授权任何单位或个人以五岳资本N5Capital的名义进行任何此类资金募集活动。”

近期,冒用知名投资机构的名义去骗取普通公众财产的骗局频频发生。

界面新闻了解到,这些假冒投资机构的不法分子往往会选择一些信誉良好的知名机构,以微信群或者自建APP的形式来聚拢受害者,通过伪造的经营许可证件获取受害者信任之后,再以高回报率引导受害者将钱款汇入指定账户。

为了做到以假乱真,在初期受害者会有一位“投资老师”来“协助理财”,让受害者尝到一些初期的甜头,取得受害者信任之后会引导受害者加大投资力度。当本金达到一定额度时“投资老师”就会卷款消失,留给受害者一地鸡毛。

而这仅仅是一种最简单粗暴的骗局。

零风险高回报?小心上了山寨投资机构的套

从2020年12月中旬至今,五岳资本、GGV纪源资本、明势资本等投资机构相继发布公告,宣称自己从未进行面向公众的融资、理财、资本募集等活动,将自己与假冒者划清界限。

上海大邦律师事务所高级合伙人柏立团律师告诉界面新闻,还有一种更为精明的骗局:不法分子同样是仿冒知名投资机构,通过微信群等形式向投资者推荐一些投资产品,但是该投资产品实际上并没有投资价值,骗子最终通过投资产品的所有者处获取利益。

“我们最近在处理的一个案子就属于此类”,柏立团称“骗子设计的投资产品的股票公允价值可能是1.5元/股,然后他们集中投资者的资金以15元/股的价格去买股票,我们猜测骗子应是从股票出售者那里获取利益,但举证极其困难。”

对于第一种简单粗暴的骗局,柏立团指出,该行为涉嫌触犯我国《刑法》266条所规定的诈骗罪,此种情况下投资者可以通过报警处理。但是对于第二类骗局,由于举证困难,受害的投资者维权难度会很高。

事实上,被假冒的投资机构大多属于私募资金,即是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金,在募资过程中需遵循非公开、投资者适当性管理等原则。

简单来说,真正的私募基金并不会像假冒者一样,以公开形式直接向大众募集资金,其募资过程是非公开的。其次,并非所有人都能参与私募基金的募资,参与者需要满足两个条件,一是具有2年以上投资经历,二是家庭金融净资产不低于300万元,或者家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。在此基础上,个人投资者参与募资过程时,需要向私募基金管理人出具其为合格投资者的证明文件,而私募基金管理人则需要对投资者的风险承受能力作书面的调查。

那么对于普通民众而言,如何去分辨真假投资机构呢?

柏立团告诉界面新闻,每一个基金都是由一个特定的私募基金管理人管理的。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》,私募基金管理人需要有营业执照,相应的内控制度,中国律师事务所出具法律意见书,在中国证券投资基金业协会进行登记并取得私募基金管理人登记证书(现在的证书为电子版)后才可以进行私募投资活动。因此,柏立团建议,个人投资者可以在中国证券投资基金业协会官网上查询基金管理人,如果查不到,大多是骗子。

零风险高回报?小心上了山寨投资机构的套
中国证券投资基金业协会截图

“中国目前金融产品较少,普通民众投资标的受限,这给了骗子很大的生存空间。”他提醒道,“对于民众而言,如果真的要投资,一定要核实基金管理人的营业执照,通过公开渠道查询基金管理人是否进行了登记,收款账户的名称是否与基金管理人一致等。”

除了受害公众之外,被假冒的投资机构往往成为此类事件中的隐形受害者,品牌形象、商业名誉、投资人信任等无形资产因假冒者而受损,但由于并非直接受害者,投资机构报警之后,警方基于警力的关系也很难受理。

针对这一现象,柏立团告诉界面新闻,对被假冒的投资机构而言,最好的方法还是搜集比较详细的资料报警处理。“因为民事诉讼中,骗子不是很容易找得到,而如果能够被警方立案,就比较简单了。”他强调,被冒充的投资机构首先需要找到受害者,通过公证程序固定其受骗的整个流程,必要时通过公开渠道征集受害人,才有可能被刑事立案。

喜欢()
评论 (0)
热门搜索
4874 文章
0 评论
8 喜欢
Top