鸿坤财富CEO陈永旗:长期主义与价值创造

2021年4月17日,鸿坤财富华北一区“鸿聚·同心”2021春季客户答谢活动在北京圆满举行,鸿坤财富CEO、联合创始人陈永旗先生,松禾资本合伙人汪洋先生,鸿盛家族办公室总经理刘畅女士,鸿坤财富事业合伙人、副总裁、华北一区总经理肖悦女士,鸿坤财富投资咨询部总监段彬先生等嘉宾出席了本次活动。

答谢会现场,鸿坤财富CEO、联合创始人陈永旗先生率先致辞,代表公司热烈欢迎各位投资人的到来,并解读了鸿坤财富在未来的战略布局。陈永旗先生的发言整理如下:

重新理解财富管理

尊敬的各位来宾,大家好,感谢大家对于鸿坤财富一直以来的支持和信任!今天在这样一个场合,我想和大家一起聊聊我们对于财富管理行业的一些理解,以及我们的战略规划。

今天的演讲主题是”长期主义和价值创造”。之所以选择这样一个主题,不是心血来潮,而是我们对于财富管理行业多年来的观察和理解。财富管理是基于客户信任而产生的,这个信任基础的搭建需要很长的时间。基于财富管理的这些内在规律,我们认为财富管理行业应该是一场永不松懈的马拉松,而非片面追求短期利益和规模的短跑冲刺。

坚持长期主义的基本理念,是十分不容易的。我一直觉得我们生活在一个崭新的、伟大的时代,生活在从最初财富积累阶段步入财富传承的时代。这是一个财富管理大爆发的时代:改革开放以来,中国经济经历了40年的快速发展,如今面临着经济增速换挡带来的挑战,同时亦伴随着打破旧模式带来的新一轮增长契机面临着的挑战,能否坚持初心,就显得尤为重要。我们坚持用长期主义的理念来应对复杂多变的外部环境,并着重从团队管理和资产管理等方面制定并落地我们的发展战略。

中流击水,奋楫者进。财富管理行业的责任,就是不论市场形势如何,帮助客户找到具有长期成长性、盈利逻辑清晰、抗周期的优质投资领域,实现家族财富的保值增值。

鸿坤财富CEO陈永旗:长期主义与价值创造

鸿坤财富CEO、联合创始人陈永旗先生做分享

从新冠疫情爆发至今,中国的经济形势已经步入了后疫情时代。2020年11月,《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标的建议》发布,指出要推动金融、房地产与城镇化建设、实体经济的协同发展,整体的、大的经济方针应该是以稳为主。

从大家比较关心的金融和地产两个方面来看,尤其如此:在经济内循环背景下,政策方面保持稳定性,不搞大水漫灌;金融、房地产和实体经济缺一不可,房地产可以做出一定的结构性调整,但绝不能刹车。

从财富管理行业本身的发展情况来看,截至2019年,中国财富管理资产管理规模超百万亿元,增速全球之最。特别是这轮疫情之后,中国是为数不多经济发展实现逆势增长的国家之一,2020年高净值客户数量和财富值居亚洲最高,财富管理市场潜力巨大。随着经济环境和国际局势的变化,部分高净值客户的投资习惯发生改变,对财富管理有了更多的感悟与思索,更加重视投资的稳健性、安全性与流动性,多元化资产配置意识逐渐提高。

其一,高净值客户选择专业机构的标准发生了变化。面对市场上越来越丰富多样的投资产品,客户从过去更加注重品牌和硬件设施等表面因素,逐渐发展到更加看重财富管理机构的综合资产配置能力。

其二,客户对理财师的要求也在变化。通过调查发现,过往客户更为看重的是理财师的专业性、良好的沟通能力和是否值得信赖等方面,如今客户更为看重的是理财师能否站在客户的角度,客观、专业地推荐产品。这是一个新的需求,也对财富管理的从业人员提出了更高的要求。

那么,针对这些外部环境变化和客户需求变化,作为一家成立不到四年的新平台,我们应该如何制定我们的策略,更好地为客户提供服务呢?

鸿坤财富如何稳健持续发展?

首先,作为一家地产背景的财富管理机构,我们有着很深的地产专业背景和基因,这既是我们的特点,也是优势——由此形成了我们在地产投资领域内很强的投资能力。同时,地产作为一个体量很大、和多个产业关联性很强的资产类别,本身也具备很多的投资机会,而且是相对稳健的投资机会。

其次是我们的综合服务能力,在地产背景的财富公司当中,我们的产品种类相对多样化,可以满足客户资产配置的需求。这主要得益于我们的股东鸿坤集团从事股权投资已14余载,有着对于财富管理更深的理解,并积累了丰富的投资资源。这使得鸿坤财富创立伊始就具备“始于地产,但绝不仅仅只有地产”的鲜明特征。

第三个特点是财富管理和事务管理的双轮驱动,既帮助客户创造财富,更要帮助客户用好财富,创造美好生活。

最后一个特点是专业股东的加持。在鸿坤财富的发展路程上,既有大股东鸿坤集团的鼎力支持,更有像创瑞投资这样的专业投资机构的战略入股,同时与许多优秀的头部投资机构实现战略合作,构成了我们强大的投资管理能力。

从鸿坤财富自身的特点出发,由此我们形成了自己的“四个坚持”战略:

首先,我们始终专注于做自己擅长的领域,对不擅长的领域要十分谨慎,不跟风盲目上产品。大家都知道,2020年是二级市场非常火爆的一年,很多理财师和客户都希望我们也有一些二级市场产品,当时我们顶着巨大的压力没有上线哪怕一款二级市场的私募产品。

我们的看法是,是否布局此类产品最重要的因素不是市场,而是我们的团队是否具备了二级市场的投研能力,没有准备好的情况下,我们坚决不上产品。今年也是借了新引入的战略合作伙伴的帮助,我们才开始布局二级市场的产品,而且采取的是多策略的二级市场母基金的形式。产品设立至今,二级市场频繁波动,我们的证券二级母基金产品表现很稳健,一直维持着正向收益,这就是我们专注战略的一个很好的体现。

其次,和专注战略形成互补的是母基金战略。母基金可以帮助我们敲开和优秀基金管理机构合作的门,我们发现市场上很多优秀的私募基金都不接受普通投资人,反而是热情拥抱母基金。因为基金管理人的首要任务是做好投资,在管理成本上,对专业投资人的时间和人力投入要远远低于对普通投资人的维护。通过母基金,我们和很多优秀的私募基金机构建立了良好的合作关系,为我们的客户赢得更多优质、稀缺的投资机会。虽然母基金募资的难度不小,但它却极大地延伸了我们的资产管理半径,同时也是投资人对我们的信任,非常值得我们坚持做下去。

第三个战略是纵深合作战略。以母基金的合作为基石,进一步与新领域的战略合作伙伴结盟,通过多元化的方式锁定独家优质项目资源,最终形成我们独有的专注领域和资源优势。

最后,坚持布局房地产投资战略。根据国家统计局数据,截至2019年,中国城镇化率为61%,未来城镇化仍然是支撑中国经济发展的重要支柱之一。从国家近期颁布的地产政策来看,城镇化驱动的五大城市集群、智慧城市建设等方面会带来巨大的投资机会。根据摩根士丹利研究部预计,中国城镇化率2030年将达到75%,带来2.2亿新增城市人口,超过800万人口的大型城市数量继续增加,我们始终坚信房地产是最适合做稳健投资的底层资产来源。

我们也在思考,城市化进程中最大的阻碍是什么?我始终认为,抬高房价是阻碍城市化的一个重要因素。如果说都市圈核心城市核心地段的房价比较高,这是可以理解的,毕竟像北上广深,城市住宅土地资源是非常稀缺的;但是,如果说很郊区的地段房价也被炒得很高,甚至扼杀了刚需,那么这样的高房价,都市化进程中那些想要进城的农民,又怎么买得起房呢?最近我正好和几位客户走了京津冀周边的几个城市,对此深有感触。

就以张家口为例,因为冬奥会概念,曾经房价一度炒到每平米2万多,这个价格是当地的居民无法承受得起的,而当国家明确指示不可借冬奥会炒作房地产的时候,房价从高位一路下跌到8千每平,这个价格就是一个回归理性的刚需价格,当地郊区的农民攒几年的钱,就够在城市里买一套房子的首付。这样,城市化的进程才能保持良性发展。国家在最近的政府工作报告中就指出了都市圈的发展战略,也是地产宏观调整之后的一个必然的延伸。

作为投资人,如何在城市化进程中参与地产投资呢?地产投资过去比较常见的是以债权为主的融资方式,未来将逐步过渡到地产股权的投资方式。相信大家也都听说过三条红线等调控手段,正是因为这些调控,使得地产商比以往更愿意和投资人分享地产项目的后端利润,应该说这是地产股权投资的一个窗口期。同时,通过地产股权的投资方式,能让投资人真正去关心所投资、所对应地产项目的进展情况,才能做到打破刚兑,投者有责,买者自负,这对地产投资的整体长远健康发展来看,也是非常有意义的。

为了实现我们的战略,我们将对平台做“四维升级”。首先是理念升级,从以产品销售为中心,发展到以帮助客户创造价值为核心;其次是进一步多元化资产配置能力;第三,利用数字化平台和工具,完善客户服务工具;最后,形成完整的投前投后综合服务体系。

最终,我们将形成自己的核心价值“铁三角”:

第一,从客户的需求出发,以资产配置为导向,提供专业的投资建议,筛选整合优质资产;

第二,从“参与感”着手做好投后管理,让投资人见证投资过程,底层资产透明化;

第三,在持续的挑战中坚持本心,充分调动、发挥股东的优势,整合外部资源,把握长期性的投资机遇。

以上就是我的分享。世界在变,行业在变,不变的是我们的初心,希望鸿坤财富能坚持长期主义,不断为客户创造价值,做一家能够陪伴客户长期发展的、值得信赖的财富管理公司。

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